Зарплатная карта без обслуживания

Важные информационные данные на тему: "Зарплатная карта без обслуживания" с описанием сопутствующих проблем и способов их решения. За индивидуальными консультациями всегда можно обратиться к дежурному специалисту.

На каких банковских картах не взимается плата за обслуживание

Привет друзья, гости и подписчики блога! Сегодня мы рассмотрим банковские карты без платы за обслуживание, которые оформляют российские банки, расскажем об их видах и условиях оформления.

В случаях, когда срочно нужны деньги, потребители оформляют в банках кредит наличными или кредитную карту.

При оформлении последнего продукта большинство финансовых учреждений взимают плату за годовое обслуживание пластика.

Для заемщиков, которые не готовы или не в состоянии оплачивать обслуживание кредитки, финансовые организации выпускают банковские карты с кредитным лимитом без оплаты. При этом функции финансового инструмента ограничены.

Виды бесплатных карточек

Банковские карты без платы за обслуживание бывают дебетовыми и кредитными, и относятся к локальным, международным или кобрендинговым платежным системам.

Пластик, относящийся к локальной платежной системе, работает только на территории одной страны. Таким продуктом, например, являются карточки российской платежной системы МИР или «Золотая корона».

Банковские карты без платы за обслуживание, выпускаемые Сбербанком, обслуживаются только в банкоматах финансовой организации. Они не подходят для операций, совершаемых онлайн.

Новые клиенты Bank of American до активации основного инструмента получают на руки ATM-карты, обеспечивающие мгновенный доступ к счету после открытия.

Что касается кобрендинговых бесплатных карт, эта продукция выпускается финансовой организацией совместно с партнерами – авиакомпанией, российской железной дорогой, торговой сетью.

На таких пластиках действуют бонусные программы и кэшбэк. На лицевой стороне размещают название финансовой организации и лейбл партнера.

Не взимается оплата за обслуживание виртуальных карт, не имеющих физического носителя.

Они создаются для безопасных расчетов в интернете и представляют собой обычные реквизиты – номер, срок действия, си-ви-ви код.

Как начисляется комиссия

Стоимость годового обслуживания банковской карточки зависит от условий, на которых платежный инструмент оформляется.

К примеру, пластиковые карты, выпускаемые Сбербанком, являются отдельным продуктом и оплачиваются, согласно условиям оформления.

Бесплатное обслуживание банковских карточных продуктов ряда финансовых учреждений возможно при подключении пакета услуг, который оплачивается один раз в год.

Некоторые финансовые организации выпускают бесплатные банковские карты для потребителей, открывших депозитный вклад.

Тарифы платежных инструментов, принадлежащих одной платежной системе, не имеют отличий.

Например, карточные продукты системы MasterCard Standart могут быть как стандартными кредитками, так и кобрендинговым инструментом.

Стоимость годового обслуживания пластика в обоих случаях обойдется в 700-900 ₽ в год. За обслуживание некоторых банковских карточек оплата взимается, начиная со второго года пользования.

Оформление продукта

Конкурентная борьба между финансовыми организациями за клиентов привела к разработке дешевых карточных продуктов. Надо понимать, что ни один банк не будет работать себе в убыток.

Поэтому оформить кредитную банковскую карточку без платы за обслуживание можно при соблюдении некоторых условий, и далеко не во всех кредитных организациях.

Эти продукты оформляют при наличии специального предложения постоянному клиенту или в рамках проведения промоакции для новых заемщиков.

Существуют банковские организации, выпускающие стандартные карточки без оплаты за обслуживание. Об условиях их обслуживания мы расскажем ниже.

Условия продуктов без платы за обслуживание

Кредитка без оплаты за обслуживание «MasterCard World» банка Ренессанс Кредит имеет лимит до 200 тыс. ₽.

Продолжительность льготного периода пластика составляет 55 дней. Кэшбэк при покупках в магазинах партнеров достигает 10 % потраченной суммы.

Чтобы оформить кредитку достаточно предъявить российский паспорт. Возможно оформление продукта онлайн с доставкой кредитки в указанное заявителем место.

Обслуживание Мультикарты ВТБ банка может быть бесплатным при выполнении одного из следующих условий:

  • оборот покупок должен превышать 15 тыс. ₽. К счету можно привязать 5 дебетовых и кредитных карт;
  • размер личных денег на счете составляет более 15 тыс. ₽;
  • на карточный счет ежемесячно поступает зарплата.

Кредитный лимит пластика достигает 1 млн ₽, грейс-период – 101 день. На остаток собственных средств начисляют до 8% годовых. При оформлении обязательно документально подтвердить доходы.

Карточка «Просто кредитная» Ситибанка выпускается и обслуживается бесплатно.

Размер возобновляемой кредитной линии достигает 300 тыс. ₽ на стандартных условиях и 600 тыс. ₽, при оформлении продукта премиальными клиентами.

Беспроцентный период длится 50 дней, скидки у партнеров банка достигают 20%.

Кредитка «Большой Cashback» от ОТП банка обслуживается бесплатно. Начисление на остаток достигает 4% годовых, размер лимита – до 500 тыс. ₽ и более.

За покупки начисляются бонусы. Кредитка может быть оформлена онлайн и доставлена владельцу на дом.

Не взимается оплата за использование кредитки «Классическая (кредитная)» банка Зенит.

Лимит карточки достигает 1 млн ₽, продолжительность льготного периода – 50 дней. Пластик принадлежит российской платежной системе «Мир». Система разработала для держателей пластика бонусную программу.

Ряд других предложений

Особым спросом пользуются сегодня карты рассрочки, которые выпускают некоторые российские банки.

Самой известной стала «Совесть» банка QIWI .

Период рассрочки достигает 12 месяцев. Кредитный лимит – 300 тыс. ₽. Оплата за использование не взимается.

Финансовая организация предлагает клиентам бесплатно оформить виртуальную кредитку «Kviki», для совершения онлайн покупок.

Выпуск карточки – мгновенный, действует продукт 3 месяца. Кредитный лимит – 300 тыс. ₽. Кэшбэк достигает 20%.

Бесплатно выпускается и обслуживается Халва Совкомбанка , позволяющая покупать в рассрочку. Размер кредитной линии достигает 300 тыс. ₽.

Расчетные банковские карточки без годовой стоимости

Выпускаются российскими банками и дебетовые карты с бесплатным использованием, о которых пойдет речь ниже.

Например, вкладчикам, открывшим депозит в банке ВТБ, предлагают оформить одну дебетовую карту без оплаты в течение срока депозита.

Не взимается плата при оформлении вкладов на определенные суммы и использовании следующих банковских карточек:

  • Tinkoff Black Platinum ( Тинькофф банк);
  • Cash Back (Альфа банк);
  • Generation (АК Барс);
  • Card Plus (Кредит Европа банк);
  • Твой ПСБ (Промсвязьбанк);
  • Дебетовая (Ренессанс кредит);
  • Максимальный доход (Локо-банк);
  • Пенсионная (Россельхозбанк);
  • Opencard (ФК Открытие) и др.

Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием часто путают с карточками с бесплатным выпуском.

Читайте так же:  Подать на алименты в твердой денежной сумме

Однако это два совершенно разных продукта – при оформлении первого отсутствует ежегодная комиссия, а второй продукт оформляется без оплаты стоимости выпуска самой банковской карточки.

Чем выше статус дебетовой карточки, тем дороже ее стоимость. В соответствии с этим, если оплата за годовое использование дебетовой карточки отсутствует, на комфортные условия продукта рассчитывать не приходится.

Обычно дебетовая карта без оплаты выпускается мгновенно. Вернее, при визите заявителя в организацию, она уже готова. Просто ее быстро привязывают к счету клиента.

На карточке есть ряд ограничений – к примеру, ей нельзя оплачивать операции в интернете. При переводах, обналичивании, пополнении счета и прочих операциях взимается комиссия.

Это все о картах, за использование которых не взимается плата в банковской организации. Разумно пользуйтесь своими кредитами и сбережениями.

Оцените статью, поделитесь при желании информацией с друзьями из социальных сетей, оставьте свой комментарий, подпишитесь на обновления. До новых встреч на блоге!

Источник: http://onlinebankir.ru/bankovskie-karty-bez-platy-za-obsluzhivanie/

Лучшие зарплатные карты в 2020 году

Большинство работодателей предпочитает выплачивать заработную плату в безналичной форме. При этом работник может самостоятельно выбрать, в каком банке лучше оформить зарплатную карту и заключить договор с кредитной организацией. Он может также воспользоваться предложением работодателя. Правильно выбранная зарплатная карта способна стать универсальным инструментом на все случаи жизни — для хранения денег, оплаты покупок, снятия наличных, получения различных бонусов и так далее. Но определить лучший для себя банковский продукт не всегда просто.

Можно ли получать зарплату в другом банке?

Долгое время работодатель решал за своих сотрудников, на карту какого банка можно получать зарплату. В интернете это явление даже получило собственное название — «зарплатное рабство». Но в 2015 году ситуация изменилась, и выбор банка для получения зарплаты стал правом каждого работника.

Сотруднику для получения денежных средств на карту (счёт) в другой кредитной организации нужно просто написать заявление на имя руководителя организации и передать его в бухгалтерию.

В заявлении должна содержаться следующая информация:

  • название организации-работодателя и ФИО руководителя, которому адресовано заявление;
  • ФИО и должность сотрудника, направляющего обращение;
  • просьба о переводе заработной платы на счёт в выбранном работником банке и полные реквизиты для платежа;
  • дата подготовки документа и личная подпись заявителя.

Закон не разрешает работодателю отказывать в удовлетворении просьбы сотрудника о переводе зарплаты в любой российский банк. Но бухгалтера не всегда хорошо относятся к подобным заявлениям, ведь в итоге их работа немного усложняется.

В каком банке открыть зарплатную карту?

Банки активно соперничают за каждого зарплатного клиента. В рекламе каждого из них утверждается, что именно его зарплатная карта самая лучшая. Но ситуация у каждого человека индивидуальна. Перед оформлением пластика стоит внимательно изучить условия разных банков. Ниже рассмотрены наиболее выгодные предложения популярных банков для открытия зарплатных карт.

Дебетовая карта Рокетбанка

Дебетовая карта MasterCard World от Рокетбанка выпускается и обслуживается абсолютно бесплатно (в рамках тарифа «Уютный космос»). Из прочих приятных «бесплатностей» — снятие наличных через любые банкоматы до 300 тысяч рублей в месяц без комиссии (если карта используется в качестве зарплатной), бескомиссионные переводы на карты других банков (до 30 тысяч в месяц), а также возможность бесплатной курьерской доставки в один из 29 городов.

На остаток собственных средств по карте начисляется 4,5% (причём на любую сумму). Базовый кэшбэк составляет 1% и начисляется рокетрублями за любые покупки. За покупки в «Любимых местах» держатель карты может получить возврат до 10%. За месяц можно накопить не более 10 тысяч рокетрублей. Тратить их допускается на компенсацию полной стоимости покупки дороже 3 тысяч рублей.

Хоум Кредит — дебетовая карта «Польза»

Карту Visa Platinum «Польза» банк Хоум Кредит выпускает бесплатно. Комиссия за обслуживание по ней составляет 99 рублей/месяц. Она не взимается при остатке на карте более 10 тысяч или при совершении покупок с её использованием на сумму от 5 тысяч рублей.

Размер кэшбэка зависит от типа покупки:

  • в категории «Одежда и обувь» — 10%;
  • в категориях «АЗС», «Кафе и рестораны» и «Аптеки» — 3%;
  • у партнёров из каталога программы — до 20%;
  • по остальным покупкам — 1%.

Выплачивается кэшбэк баллами, которые можно обменять на рубли. Минимальная сумма для перевода в реальные деньги — 100 рублей.

При совершении в течение месяца покупок по карте на сумму в 5 тысяч рублей или более будут начисляться проценты на остаток собственных средств по ставке 10% (в рамках акции для новых клиентов). На сумму собственных средств клиента свыше 300 тысяч рублей начисляется 3%. Если условие по сумме проведённых операций покупки не выполнено, то проценты по карте не начисляются.

Если на карту «Польза» зачисляется заработная плата, то деньги по ней можно снимать без комиссии во всех банкоматах без ограничений по сумме в течение месяца. При отсутствии зачислений от работодателя плата не взимается при получении наличных в любом банкомате только до 100 тысяч рублей в месяц.

Внимание, акция! Те, кто оформит карту по ссылке ниже до 31.01.2020, получат 10% годовых на остаток средств по счёту первые 90 дней с даты заключения договора.

Восточный Банк — дебетовка «№1 Ultra»

Подбирая выгодную зарплатную карту, следует обратить внимание на дебетовку №1 Ultra от Восточного Банка. При получении ежемесячных зачислений в счёт оплаты труда обслуживание пластика будет бесплатным.

Среди прочих преференций по карте можно выделить:

  1. Наличие программы лояльности. За безналичные покупки в спецкатегориях начисляется до 7% кэшбэка. Накопленные баллы переводятся в рубли путём компенсации стоимости ранее оплаченных покупок.
  2. Начисление выгодного процента на остаток. По дебетовке предлагается одна из самых высоких процентных ставок — 7% годовых. Для получения дохода ежемесячный POS-оборот по карте должен составлять не менее 10 000 рублей.
  3. Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах. В месяц можно без комиссии снимать до 150 000 рублей (при условии, что сумма одной операции превышает 3 000 рублей). При выдаче небольших сумм (до 3 000 рублей) берётся комиссионный сбор — 90 рублей, при нарушении лимита — 2%.
Читайте так же:  Сколько лет копится военная ипотека

Моментальная карточка с тарифом №1 Ultra выдаётся уже в день обращения в ближайшем отделении банка и обладает полноценным функционалом. Именная карта изготавливается в течение нескольких дней после оформления онлайн-заявки.

Открытие — кэшбэк карта «Opencard»

Банк Открытие взимает за выпуск дебетовой карты Opencard комиссию в 500 рублей. После того как сумма покупок, проведённых с использованием нового пластика, превысит 10 тысяч рублей, плату за его выпуск кредитная организация вернёт на бонусный счёт клиента. Обслуживание карты осуществляется бесплатно.

Снимать наличные с помощью карты Opencard её владелец может в любых банкоматах без комиссии. Лимит по данному типу операций составляет 1 000 000 рублей в месяц.

Кэшбэк начисляется баллами программы Opencard. Они могут быть использованы для компенсации любой покупки стоимостью от 3 тысяч. Базовый размер кэшбэка составляет 1% за все покупки. При осуществлении операций в мобильном или интернет-банке Открытие в течение месяца на сумму от 1 тысячи рублей он будет повышен на 1%. Надбавка в 1% по кэшбэку предоставляется также за остаток на счёте от 100 тысяч рублей. В первый месяц после получения карты вознаграждение начисляется в максимальном размере — 3%.

Также с недавнего времени появилась возможность выбора одной из нескольких спецкатегорий повышенного кэшбэка. За покупки в такой категории клиент может получать до 11% кэшбэка. При такой модели также будет начисляться 1% кэшбэка за все остальные покупки.

Дебетовая карта Tinkoff Black от банка Тинькофф

Дебетовка от банка Tinkoff выпускается бесплатно. Если карта используется в качестве зарплатной, то за обслуживание платить не придётся. Доход на остаток по карте составляет 5% годовых. Максимальный кэшбэк по карте может достигать 30% (за покупки по акционным предложениям у партнёров), 5% начисляется за приобретения в 3 спецкатегориях и 1% — за все остальные покупки.

С зарплатной карты можно бесплатно снимать наличные через любые банкоматы (при сумме операции в 3 тысячи рублей и выше). Пополнять карты сторонних банков с этой дебетовки можно на сумму до 20 тысяч рублей ежемесячно без комиссии. Пластик можно получить с бесплатной доставкой на дом (срок доставки — 1-2 дня).

Удобство использования зарплатных карт

Банковская зарплатная карта представляет собой инструмент для получения денежных выплат от работодателя. Предприятие существенно сокращает свои расходы при выплате заработной платы сотрудникам в безналичной форме. Но зарплатные карты имеют ряд преимуществ и для держателей:

  1. Бесплатное обслуживание (при выполнении несложных условий).
  2. Дополнительный доход за счёт начисления процентов на остаток.
  3. Возврат части стоимости покупок по программам кэшбэка.
  4. Льготные условия кредитования в некоторых банках (например, в Альфа-Банке) при подключении индивидуального зарплатного проекта.

Источник: http://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/zarplatnye-karty-kakoj-bank-vybrat.html

Карты Сбербанка без платы за годовое обслуживание

Чем больше привилегий дает пластиковая карта, тем дороже она обходится. Ежегодно банк взимает плату за обслуживание, и порою суммы доходят до нескольких тысяч. Когда встает вопрос выпуска недорого удобного пластика, карта Сбербанка без платы за обслуживание становится оптимальным выходом из ситуации. Помимо полностью бесплатных карточек, банк выпускает целую линейку недорогого пластика, поддерживающего все необходимые функции безналичных транзакций и снятия наличности.

Когда банку выгодно бесплатное обслуживание

Видео (кликните для воспроизведения).

То, что карта относится к привилегированному типу, вовсе не означает, что клиент будет нести большие расходы за сервис банка. Некоторые премиальные, золотые карточки обслуживаются бесплатно в рамках индивидуального предложения и специальных программ.

При эмиссии нового пластика каждый банк несет расходы, связанные с обеспечением полноценным функционалом, исполнением финансовых распоряжений держателя. Это вынуждает эмитента назначать некий тариф по годовому обслуживанию, однако даже бесплатная карточка может быть выгодна банку.

Немногие банки в России готовы обеспечивать бесплатно эмитированными карточками. Однако в Сбербанке представлено несколько программ выпуска, за которые клиенту не приходится платить.

На самом деле, даже выпуск социальной карточки выгоден банку, ведь помимо основной платы, клиент приносит доход в виде:

  • подключения платных опций (смс-уведомления, мобильного банка и др.);
  • комиссии за проведение транзакций (денежные переводы, плата по счетам организаций);
  • процент за обналичивание суммы по кредиткам или по карточкам, выпущенным другими эмитентами.

Не стоит забывать, что по кредиткам Сбербанк начисляет проценты за использованием заемной суммы, что также является доходом финансового учреждения. А по дебетовому пластику эмитент получает на карточный счет деньги, что лишь способствует развитию банка. Поскольку такое сотрудничество менее выгодно, часто предложение бесплатного или недорогого пластика ограниченно и рассчитано на определенные социальные категории граждан.

Дебетовые карты без платы за годовое обслуживание

От размера годовой платы часто зависит предлагаемый банком функционал. Однако далеко не всегда разнообразные опции дебетовой карты интересуют клиента. Гораздо важнее обеспечить удобное и быстрое получение средств с минимальным набором функций. Ниже представлены варианты карты без годового обслуживания, доступные к выпуску в Сберегательном банке России.

Карта «Моментальная — Momentum» Mastercard Standard

К распространенным среди всех категорий граждан разновидностям карт относят пластик мгновенного выпуска. По карточкам Momentum не предполагается годовой платы. Чтобы организовать эмиссию, достаточно быть старше 14 лет и иметь российское гражданство. Наличие паспорта позволяет самостоятельно подать заявку на получение удобного платежного инструмента без платы за банковский сервис.

Держатели неименного пластика способны получать и перечислять деньги, а также расплачиваться за покупки, однако в некоторых местах его не примут, поскольку неизвестен конкретный владелец.

Карта «Пенсионная» Мир и Классик

Специальное предложение для лиц пенсионного возраста – дебетовый пластик, поддерживаемый платежной системой МИР. Пенсионный пластик выдается бесплатно, а своим владельцам обещает льготное обслуживание и дополнительные привилегии. Главное ограничение – получить карточку смогут только граждане с присвоенным статусом пенсионера, а сам пластик используется для зачисление регулярных пенсионных платежей.

К услугам держателей:

  • платежи по технологии pay pass;
  • подключение к интернет-банкингу;
  • выписка по запросу;
  • работа с мобильным банком с оплатой 30 рублей ежемесячно.
Читайте так же:  Работа в распределительном устройстве

При желании, пенсионер организуется автоматическую оплату ЖКХ, мобильной связи, интернета и т.д. Карточки свободно принимаются для платежей по интернет-заказам на территории РФ. При использовании Сбербанк Онлайн отображается полная информация об эмиссии, остатке средств на карточном счете, полностью отвечая представлениям об удобном современно платежном инструменте.

Для безналичных расчетов лимиты не установлены, но при снятии средств действуют ограничения:

  1. В сутки не более 50 тысяч рублей без комиссии, при превышении суммы – 0,5% комиссии.
  2. В месяц – до 0,5 миллионов рублей.

На остаток средств по карточному счету могут начисляться проценты.

Цифровая карта Visa

Чтобы пользоваться средствами с карточного счета, необязательно иметь физический пластик – Сбербанк организует онлайн выпуск цифровых карт любому желающему с гражданством РФ старше 14 лет.

Списания со счета производятся без предъявления карточки – достаточно иметь современный гаджет, поддерживающий технологию ApplePay, GooglePay или SamsungPay.

Карту можно открыть бесплатно в течение считанных минут через личный доступ к аккаунту в интернет-банкинге. Далее пользователь получает возможность оплачивать покупки через смартфон. При активном расходовании средств со счета цифровой карточки более 20 тысяч ежемесячно пользователю открывают доступ к сервису Яндекс.Плюс, а также скидкам на закупки у партнеров.

Карты с дешевым обслуживанием

Помимо полностью бесплатногопластика, есть варианты эмиссии с минимальной платой. Это банковские карты для молодежи и классические предложения Сбербанка.

Молодёжная карта с дизайном League of Legends

Молодые люди вправе оформить карту молодежную с уникальным дизайном League of Legends. Обслуживание обеспечено платежной системой Мастеркард всего за 150 рублей за 12 месяцев. Заказ доступен на сайте Сбербанка в режиме онлайн. Остальные условия эмиссии соответствуют общим параметрам классической карточки.

Молодежная карта

Чтобы получить платежный пластик со льготным обслуживанием необходимо соответствовать 2 параметрам:

  1. Возраст не старше 25 лет (с момента получения паспорта в 14 лет).
  2. Гражданство РФ.

Плата за банковский сервис составляет 150 рублей ежегодно, а функционал не хуже, чем по обычному классическому инструменту.

Классическая карта

Пластик в классическом исполнении, с поддержкой платежными системами Виза или Мастеркард, можно завести на выгодных условиях:

  1. Classic предусматривают плату 750 рублей в год.
  2. «Подари жизнь», с участием в благотворительности – 1000 рублей.
  3. «Аэрофлот» с выгодным накоплением миль оплачиваются по 900 рублей в год.

Карточки значительно дешевеют в обслуживании на второй год — 450 рублей, за исключением «Аэрофлот», по которой тариф снижается с 900 до 600 рублей.

Другие банковские карты

Несмотря на четкую градацию пластика по степени привилегированности и подключении дополнительных опций, годовой платеж часто зависит от индивидуальных особенностей. Например, карты премиум сегмента могут выдаваться бесплатно в рамках персонального предложения. Если золотая карточка Mastercard оформляется по инициативе клиента, существует тарифный платеж в 3 тысячи в год.

Иногда предприятие самостоятельно организует выпуск для перечисления зарплаты сотрудникам. Расходы по зарплатному пластику часто берет на себя работодатель.

Если нет необходимости в повышенном сервисе банка, стоит рассмотреть программу эмиссии социальных карт с поддержкой МИР. В условиях риска возникновения проблем с обслуживанием через международные Виза/Мастеркард, такой выбор более надежен и, кроме того, не требует платы за обслуживание, если клиент планирует получать социальные выплаты, пособия, субсидии.

Источник: http://zambank.ru/karty/karty-sberbanka-bez-platy-za-obsluzhivanie

Выбираем дебетовую карточку в Сбербанке: можно ли не платить за обслуживание?

Большинство людей предпочитают использовать безналичный расчет, поэтому дебетовая карта от Сбербанка без годового обслуживания пользуется спросом среди клиентов банка.

Карты могут иметь отличия в тарифе, платежной системе и других параметрах, поэтому необходимо изучить каждую из них и определиться с выбором.

Как выбрать дебетовую карту

Завести себе дебетовую карточку Сбера — это намного удобнее, чем хранение наличных. К тому же, хранить финансы на пластиковой карте намного безопаснее, чем в кошельке.

Сбербанк привлекает людей надежностью и удобством в выборе банковских продуктов. Каждый клиент может подать заявку на оформление бесплатной карты.

Сбербанком предусмотрены различные тарифы на карты, осуществить выбор, из которых сложно. Поэтому клиенту банка следует разобраться с их разновидностями.

Основные виды карт от Сбербанка такие:

  1. Пенсионная карта – из ПФР, на которую регулярно идут поступления пенсии;
  2. Кредитные карты – для оплаты в интернет и обычных магазинах, по ним банком устанавливается кредитный лимит суммы, который может использоваться к оплате;
  3. Дебетовые карты – также для различных покупок и хранения средств, но кредитного лимита на них нет, или, проще говоря, уйти в минус здесь нельзя;
  4. Виртуальные карты – используются только для оплаты в интернете, при этом у них нет физического носителя.

Существуют три платежные системы, обслуживающие банковские карты: ранее известные Мастеркард и Виза, а также «Мир».

Систему под названием «Мир» разработали сразу, после введения Евросоюзом санкций направленных против РФ, чтобы банковские операции были безопасны и не зависели от непредсказуемых ситуаций в Российской Федерации.

«Дебетовая» карта — что это такое?

Дебетовыми считают те карты, на которых можно хранить и использовать денежные средства и при этом отсутствует кредитный лимит . Как подвид дебетовой карты можно выделить зарплатные — на них идут перечисления от работодателя.

Назначение дебетовой карты:

  • для накопления личных средств, а также их хранения (при необходимости, их можно снять со счета);
  • снять деньги с карты можно через банкомат (через него кладут на карту и снимают денежные банкноты, а также оплачивают различные виды услуг);
  • оплата товаров и услуг в интернете;
  • возможность расплачиваться в магазинах, совершая различные виды покупок, оплачивая услуги бензоколонок, ресторанов, торговых точек, аптек.

Для некоторых видов карт Сбербанк предоставляет специальное предложение – начисление процентов на остаток по счету. Проценты составляют от 2,5 до 4% за один год, что немного ниже, чем открытие вклада в этом же банке. Зато не накладывается никаких ограничений на использование ваших денег — вы можете их снимать, добавлять или переводить на другие счета в любое время, не боясь потерять процент.

Бесплатные дебетовые карты от Сбербанка

Пенсионная

Карта Пенсионная Мир, которая ранее называлась Социальная Сбербанк-Maestro, бесплатна. Оформить ее могут граждане от 18 лет. Ее основное предназначение – это накопление пенсии и получение через нее иных социальных пособий. У карты есть ряд неоспоримых преимуществ:

  • не имеет годового обслуживания, бесплатный перевыпуск (кроме случаев утери или если забыт ПИН-код);
  • на остаток по счету раз в три месяца начисляются проценты в размере 3,5% годовых;
  • наличие чипа, а также возможность совершать покупки в интернете;
  • снимать деньги в банкоматах Сбербанка можно бесплатно.
Читайте так же:  Справка об отсутствии ареста имущества организации

Поскольку карта относится к бюджетным вариантам, у нее есть определенные минусы. К ним можно отнести:

  • 18-значный код при старом выпуске Сбербанк-Maestro, который позволяет совершать покупки не на всех интернет ресурсах, после введения карты Мир, этот недостаток был исправлен и теперь используется 16-значный код;
  • снятие наличной суммы можно осуществить только в пределах России, с максимальным лимитом, установленным в тарифе;
  • начисление заработной платы на нее невозможно.

Это отличная замена сберкнижке, а также способ защитить вложения от инфляции, поскольку на остаток счета начисляются проценты.

Карты «Momentum» Visa и MasterCard

Эти карты выдают сразу после подписания заявления, то есть они моментальные. На их оформление потребуется всего 10 минут — для этого любой гражданин России старше 14 лет должен прийти в отделение Сбербанка и заполнить необходимые документы. Сразу после этого карта будет выдана и готова к использованию. Ее выпуск бесплатен, годового обслуживания карта не имеет.

Минусом карты является отсутствие отметки об имени получателя, т. е. она неименная. Технически, картой можно расплачиваться как онлайн, так и в офлайн магазинах. Однако бывают случаи, когда продавцы отказываются принимать такие карты, т. к. не ясен её владелец. При оплате в интернете никаких проблем возникать не должно.

Еще один плюс — в отличие от пенсионной карты, расчет может вестись не только в рублях, а также в долларах и евро.

Обслуживание карты бесплатное.

Недорогие карты Сбербанка

Транспортная карта «Тройка»

Эта карта предназначена для использования при проезде в городском общественном транспорте, оплата происходит бесконтактным способом. Многим жителям крупных городов уже удалось ощутить ее плюсы. Также эту карту серебристого цвета, как и все прочие именные карты Сбербанка, кроме карт МИР, можно привязать к Samsung pay и Apple pay (или Android Pay).

Срок ее действия 5 лет, а стоимость годового обслуживания составляет 900 рублей. При дальнейшем пользовании цена будет 600 рублей в год.

Молодежная

Карты этой серии выдаются только молодым людям от 14 до 25 лет включительно. Её обслуживание составляет всего 150 рублей в год — это самое выгодное предложение среди платных карт зелёного банка. В остальном она ничем не отличается от более дорогого тарифа Classic.

Кстати, за 500 рублей можно изготовить карту с индивидуальным дизайном.

Категория Классических карт

Эти именные карты Сбербанка являются наиболее распространенными. На них предусматривают годовое обслуживание в размере 750 рублей в год, оформление бесплатное. Особенностями подобных карт является возможность выбрать индивидуальный дизайн, карты поддерживают бесконтактную оплату.

Существует возможность получения бонусов «Спасибо от Сбербанка» и «Подари жизнь», где 0,3% от покупок по карте, а также половина суммы годового обслуживания идет на помощь больным детям.

Премиальные карты Сбербанка

Эти карты часто применяются к зарплатным проектам. Они разработаны на основе ведущих платежных систем. Годовая стоимость обслуживания выше, чем при классическом тарифе карты и составляет 3000 в год. Карта без ограничений работает как в России так и за границей.

Platinum

Те клиенты, которые относятся к категории состоятельных лиц, оформляют себе карты Visa или Mastercard Platinum (Платинум). Годовое обслуживание на ней составит 4800 рублей в год. Есть бесконтактная оплата, можно использовать за рубежом.

При выборе карты важно также учитывать лимит на снятие наличных:

Вид карты Лимит для снятия в сутки Лимит, установленный для снятия за 1 месяц
Classic 150 000 1.5 млн.
Gold 300 000 3 млн.
Platinum 500 000 5 млн.

Как оформить

Существует несколько способов по оформлению карты:

  1. подача заявки на оформление карты в банке;
  2. заявка на официальном сайте.

Вне зависимости от выбранного вами способа, забирать готовую карту нужно будет самостоятельно — в выбранном вами отделении. Курьерская и почтовая доставка в Сбербанке по прежнему отсутствует.

Наиболее предпочтительным для многих клиентов банка является способ подачи заявки на выпуск в режиме онлайн. Для этого необходимо посетить официальный сайт банка и выбрать интересующий вид карты.

Затем следует внести персональную информацию о себе и указать отделение, где вам удобно будет забрать карту.

Когда карта будет готова, её доставят в выбранное отделение банка, затем на указанный в заявке телефонный номер поступит СМС. В нем будет информация о том, что можно явиться в указанное отделение и забрать карту по своим документам, а также подписать договор.

Если способ выбран в пользу посещения ближайшего к дому отделения Сбербанка, тогда менеджер примет заявку и проверит документы, подаваемые клиентом. Через некоторое время, клиент получит СМС с указанной датой срока выдачи, где заберет выпущенную карту.

Готовая дебетовая карта выдается в конверте, где будет содержаться ПИН-код. Активацию следует произвести в первые сутки после получения карты или при первой операции через банкомат.

Менеджер предложит произвести активацию при нем, после чего картой можно будет пользоваться самостоятельно.

Правила пользования дебетовой картой

Картой удобно расплачиваться в магазине, вводя ПИН-код или используя бесконтактную оплату. Снятие наличных в банкомате с картами зелёного банка достаточно удобно, так как именно этот банк обладает самой обширной сетью банкоматов в России, а почти все снятия для клиентов проходят без комиссий. В особенности удобно оплачивать картами покупки в интернете.

С помощью сервиса «Сбербанк-Онлайн» есть возможность переводить деньги на счета в других банках или внутри Сбербанка, гасить ипотеку, кредиты и осуществлять прочие денежные манипуляции. Штрафы от ГИБДД также можно погашать через приложение на мобильном или веб-браузер на компьютере.

Читайте так же:  Беззалоговый кредит банк

Помните, что бережное отношение к карте должно сохраняться на всем периоде пользования ей. Магнитная полоса и чип, установленные на пластиковой поверхности, должны находиться в сохранности. Это обеспечит беспрепятственную оплату, не приносящую дискомфорта из-за сбоев, вызванных повреждениями.

Важно! Если произошла утрата или кража карты, либо её данные были скомпрометированы, следует незамедлительно обратиться в службу поддержки банка по телефону или лично через отделение с целью ее блокировки. Менеджер поддержки предложит осуществить перевыпуск карты.

Так стоит ли заводить карту Сбербанка?

Преимущества всех дебетовых карт от Сбербанка очевидны: некоторые из них имеют бесплатное годовое обслуживание, к тому же эта банковская организация имеет развитую сеть банкоматов и отделений, которые можно посетить практически в любом населенном пункте РФ.

Еще одно очень важное преимущество: карты Сбербанка — пожалуй, самые распространенные в России. Поэтому, если вам необходимо перевести деньги своему знакомому, с большой долей вероятности он также является держателем карты этого банка, а значит и перевод может быть осуществлен без комиссии.

Поэтому советуем остановить свой выбор на одной из выпускаемых банком пластиковых карт.

Отзывы

Николай

Я работаю фрилансером и для меня важно, чтобы была карта, но с минимальными оплатами за нее. Конечно, заказал СМС-оповещения, а от всего остального отказался. Перечисляю оплату за услуги на нее и остался доволен.

Лидия, 57 лет

Пользуюсь Пенсионной картой, которая мне нравится, особенно, что нет годового обслуживания и всегда удобно снимать пенсию около своего дома. Спасибо Сбербанку.

Вчера оформила карту Classic: осталась довольна отношением менеджеров и тем, что мне установили «Сбербанк-Онлайн», теперь буду оплачивать через него различные услуги.

Юрий Сергеевич

Всегда хотел карту с индивидуальным дизайном. У нас на работе запустили зарплатный проект, вчера принес домой карту с выбранной мной картинкой. Еще есть одна карта без годового обслуживания Виза Электрон. Удобно совершать покупки и класть на нее деньги.

Источник: http://yainvestor.guru/banki/debetovaya-sber

Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием

Видео (кликните для воспроизведения).

Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием, среднемесячный остаток 3 000 руб.

  • Cash Back до 11%
  • Скидки и бонусы

Бесплатное обслуживание карты; 3% кэшбэк за все; снятие наличных в любых банкоматах без комиссии. До 5,5% на остаток начисляются по счету «Моя копилка»

Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
  • Cash Back до 10%
  • Скидки и бонусы

Снятие наличных до 150000 рублей в месяц в любых банкоматах мира и кассах банка бесплатно!

Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск

Бесплатное обслуживание без условий. Бесплатно снятие наличных. Бесплатно пополнение карты в приложениях.

Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
  • Cash Back до 4%
  • Мили на авиабилеты
  • Скидки и бонусы
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
  • Скидки и бонусы
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
  • Скидки и бонусы
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
  • Cash Back до 3%
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
  • Cash Back до 20%
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
  • Cash Back 0,1%
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
  • Cash Back до 10%
  • Скидки и бонусы
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Cash Back до 30%
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
  • Cash Back до 2%
  • Скидки и бонусы
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
  • Cash Back до 20%
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
  • Скидки и бонусы
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
  • Cash Back 5%
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
  • Cash Back 5%
  • Скидки и бонусы
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
  • Бесплатный выпуск
  • Cash Back 1%

Информация о ставках и условиях дебетовых карт в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Помощник

  • Памятка владельца карты
  • Интересное о дебетовых картах

Дешевые дебетовые карты с бесплатным обслуживанием не стоит путать с продуктами с бесплатным выпуском, поскольку в первом случае речь идет об отсутствии ежегодной комиссии, а во втором – о нулевой стоимости самой пластиковой банковской карты.

Обычно чем солиднее дебетовка, тем больше стоимость обслуживания. Соответственно, если годовое обслуживание дебетового платежного инструмента равно нулю, не стоит рассчитывать на особо комфортные условия договора. Бесплатная, как правило, представляет собой электронную карточку мгновенного выпуска типа Visa Electron или MasterCard Maestro и имеет ограниченный функционал. С ее помощью не получится оплачивать покупки и услуги в интернете. А за перевод и обналичивание средств, за пополнение счета или другие операции с ним придется заплатить соответствующую комиссию.

На портале Выберу.ру вы сможете ознакомиться с различными программами банков по выпуску дешевых бесплатных дебетовых инструментов и остановиться на самом подходящем предложении.

Источник: http://www.vbr.ru/banki/debetovyekarty/besplatno/

Проценты на остаток Годовое обслуживание Доход
Зарплатная карта без обслуживания
Оценка 5 проголосовавших: 1

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here